Apakah Anda akan bertindak sebagai bagal uang ilegal untuk mendapatkan £100 dengan cepat? Ikuti tes kami untuk mencari tahu
APAKAH Anda akan membantu orang asing dengan masalah uang – dengan imbalan “hadiah” £100?
Jawabannya pasti tidak. Namun semakin banyak orang yang tertipu – atau dipaksa – untuk mengatakan ya, sebelum mencuci hasil kejahatan melalui rekening bank mereka.
“Money Muling” naik hampir seperempat menjadi lebih dari 50.000 kasus tahun lalu, menurut angka dari kelompok pencegahan penipuan Cifas.
Tanda-tanda peringatannya mudah dikenali, seperti iklan pekerjaan di Facebook atau kiriman Snapchat yang menawarkan peluang untuk mendapatkan banyak uang dengan sedikit usaha.
“Penggembala” mungkin mengatakan bahwa yang harus Anda lakukan adalah menerima pembayaran tunai, mentransfernya ke rekening tertentu dan memotongnya sendiri – praktik yang disebut “membalik uang”.
Atau mereka mungkin lebih licik dan membuat Anda berpikir bahwa dengan mentransfer uang tunai, Anda membantu orang yang rentan yang kesulitan mengakses rekening bank mereka sendiri.
Tetapi uang yang Anda terima kemungkinan besar ditipu oleh keluarga atau bisnis yang akan hancur karena kehilangan dan seringkali tidak berdaya untuk memulihkannya.
Paul Davis, dari High Street bank TSB, mengatakan: “Korban bisa jadi seseorang yang mengira mereka berinvestasi dengan perusahaan asli, membayar tagihan pajak yang mendesak atau yang percaya bahwa mereka telah dihubungi oleh bank mereka, yang memindahkan uang untuk menyimpannya. aman.
3
“Tempat Anda diminta mengirim uang adalah rekening lain yang dikendalikan oleh penjahat.
Uang itu sering dibungkus dalam kegiatan kriminal yang lebih luas, termasuk perdagangan narkoba, perdagangan manusia dan terorisme, mendanai beberapa perusahaan kriminal terburuk.”
Jika Anda diketahui telah mencuci uang dengan sengaja, Anda dapat menghadapi hukuman 14 tahun penjara.
Bahkan jika Anda telah ditipu, sulit untuk menemukan rekening lain karena bank Anda mungkin memasang tag Cifas pada nama Anda untuk mengidentifikasi Anda sebagai seseorang yang telah terlibat dalam penipuan.
Ikuti kuis kami, yang dikembangkan dengan bantuan pakar penipuan.
Dan periksa jawabannya untuk melihat apakah Anda berisiko menjadi bagal uang.
Pertanyaan-pertanyaan
Jawab Ya atau Tidak untuk ini…
1) Ada iklan pekerjaan di koran mencari seseorang untuk melakukan admin dasar. Dikatakan perlu melihat salinan paspor dan detail bank Anda. Apakah Anda akan melakukannya?
2) Anda melihat iklan pekerjaan online untuk seseorang yang ingin menjalankan layanan penukaran mata uang. Salah satu tugas Anda adalah membuka rekening bank baru atas nama perusahaan tempat Anda bekerja. Apakah Anda akan melakukannya?
3) Sahabat Anda mengirimi Anda pesan di Facebook untuk mengatakan bahwa dia mengalami masalah dengan perbankan daringnya dan menanyakan apakah Anda akan membayar tagihan untuknya hari ini. Dia akan membuang uangnya nanti. apakah kamu membantu
4) Adikmu sedang menyelesaikan konstruksi dan pembangunnya ingin dibayar tunai. Dia meminta Anda untuk menarik £1.000 untuknya dalam perjalanan pulang jika dia mentransfernya kepada Anda. apakah kamu membantu
5) Anda dihubungi oleh perusahaan yang Anda gunakan untuk mengatakan bahwa Anda berhutang pengembalian dana sebesar £100. Itu mengonfirmasi nama Anda dan menanyakan ke akun mana Anda ingin mengembalikannya. Apakah Anda melanjutkan?
6) Seorang teman di bar bertanya apakah mereka dapat mengirimi Anda uang tunai sehingga Anda dapat memberikannya sebagai sumbangan untuk amal karena mereka ingin memberi secara anonim. apakah kamu membantu
7) Anda telah berkencan dengan seseorang selama enam bulan. Mereka meminta untuk mendapatkan rekening bank bersama dengan Anda untuk membayar liburan bersama. apakah kamu melakukan itu
8) Seorang tunawisma mendekati Anda dan mengatakan mereka memiliki seorang teman yang ingin membantu mereka dengan mengirimkan uang tunai. Tetapi mereka tidak memiliki rekening bank untuk menerimanya. Mereka menanyakan apakah uang tunai dapat dikirimkan kepada Anda, sehingga Anda dapat menariknya untuk mereka. apakah kamu melakukan itu
9) Anda dan teman Anda pergi berlibur dan satu orang menerima pembayaran dari Anda semua untuk melakukan pemesanan grup. Apakah ini benar?
10) Seorang teman di toko taruhan bertanya apakah mereka dapat mengirimi Anda uang dan memasang taruhan menggunakan akun taruhan Anda agar istri mereka tidak mengetahuinya. apakah kamu melakukan itu
Jawaban
1) Ya. Majikan meminta untuk melihat paspor Anda untuk memeriksa apakah Anda memiliki hak untuk bekerja di Inggris – dan mereka memerlukan detail bank Anda untuk membayar Anda.
2) TIDAK. Iklan apa pun yang merekrut agen “pertukaran mata uang” atau “transfer uang” adalah tanda bahaya, terutama jika tugas yang dijelaskan tidak jelas, atau hanya melibatkan transfer uang dari rekening Anda sendiri ke orang lain.
3) TIDAK. Anda mungkin mengenal dan memercayai sahabat Anda, tetapi sepertinya seseorang meretas Facebook mereka dan mengirim pesan atas nama mereka.
4) Ya. Misalkan Anda mengenal saudara perempuan Anda dengan baik dan Anda dapat melihat apakah uang itu masuk ke perusahaan konstruksi nyata. Kuncinya adalah mengetahui ke mana uang itu pergi.
5) TIDAK. Mereka akan mentransfer “pengembalian dana” seperti yang dijanjikan, tetapi Anda akan dikirim terlalu banyak, katakanlah £ 1000. Kemudian mereka akan menelepon kembali dan meminta Anda untuk mengirim £ 900 ke salah satu akun mereka. Hubungi pengecer sendiri, jangan jawab panggilan dingin.
6) Tidak, jangan tertipu untuk mentransfer uang tunai untuk siapa pun.
7) Ya. Jika Anda mau dan mampu mempercayai pasangan Anda sepenuhnya. Pastikan Anda memiliki akses yang sama ke akun dan dapat melihat semua transaksi.
8) TIDAK. Muzzleloader diketahui terkadang meminta korbannya untuk menarik uang tunai untuk mempersulit pihak berwenang untuk melacak uang kotor tersebut. Jangan dengarkan cerita sedih.
9) Ya. Ini uang Anda dan Anda tahu ke mana perginya.
10) TIDAK. Sepertinya mereka mencoba untuk “membersihkan” uang kotor melalui toko taruhan.
– Jika Anda dihubungi melalui media sosial, laporkan akun tersebut atas aktivitas ilegal. Juga laporkan ke Action Fraud. Apa pun yang Anda lakukan, jangan pernah membagikan detail bank Anda dengan siapa pun yang tidak Anda percayai.
‘Khawatir saya akan mendapatkan catatan kriminal setelah penjahat menggunakan akun saya’
ALICIA RYAN, 24, dari London Tenggara, bekerja penuh waktu sebagai asisten perawat dan belajar keperawatan ketika dia tanpa sadar digunakan sebagai bagal uang lima tahun lalu.
3
Rafael, “gembala” yang merekrutnya, mengobrol dengannya di jalan, yang mengarah ke hubungan selama setahun.
Suatu hari di tempat kerja, Alicia menerima telepon “mendesak” darinya.
Dia mengatakan kepadanya bahwa sebagai siswa internasional dia hanya diizinkan bekerja dalam jumlah terbatas – tetapi dia telah melampaui batas dan harus membayar gaji tambahannya ke rekening bank untuk menghindari masalah dengan HM Revenue & Customs.
Alicia berkata: “Dia tidak mengatakan berapa banyak. Saya pikir itu hanya akan menjadi £ 100.
“Ketika saya memeriksa, £8.000 telah masuk ke rekening saya, yang mengejutkan saya.
“Saya mengirim kembali sebanyak yang saya bisa, lalu dia datang untuk mengambil kartu bank saya dari saya di tempat kerja. Tetapi bank membekukan rekening saya. Ketika saya memberi tahu Rafael bahwa dia menggunakannya untuk kegiatan penipuan, dia menghilang.
“Dia menggunakan saya sepenuhnya dan saya kemudian mengetahui dia melakukan hal yang sama dengan gadis-gadis lain di kampus saya.
“Saat itu, saya sedang bekerja dan belajar dan tidak tahu apa-apa tentang muling. Saya kehilangan sekitar £1.000 dari uang saya sendiri karena bank menyitanya bersama dengan uang yang telah dia bayarkan – meskipun itu adalah uang yang diberikan oleh keluarga saya kepada saya.
“Saya takut mendapatkan catatan kriminal ketika saya berlatih menjadi perawat.”
William Dooley dari Ellis Jones Solicitors, yang mewakili korban seperti Alicia, berkata: “Kami melihat lebih banyak kasus orang yang ditipu untuk menjadi bagal uang.
“Potensi viktimisasi tersebar luas, dengan penjahat menggunakan kebohongan dan penipuan canggih.”
*Nama telah diubah